일반 주식 많이 사...대출보다 수익 높아

미국 금융사들의 올해 3분기 말 자산 거래 잔액이 1조 달러(약 1천391조원)를 돌파했다. 16년 만의 최고이며, 사상 최고 수준에 육박하고 있다.

자산이란 주식, 채권, 파생상품 등 시장에서 사고팔 수 있는 모든 유형의 금융 상품을 말한다.

파이낸셜타임스(FT)는 금융정보업체 뱅크레그데이터(BankRegData)를 인용, 3분기 말 자산 거래 잔액이 1조 달러에 달해 금융위기 당시이던 지난 2008년 1분기 수준을 넘보고 있다고 17일(현지시간) 보도했다.

자산 거래가 늘어나는 것은 금융사들이 시장의 안정성을 높이고 거래환경을 개선하는 시장조성 사업에 적극 나서면서 이 분야에서 수익도 창출할 수 있다고 보기 때문이다.

동시에 은행들이 가격에 민감한 증권을 더 많이 보유하게 되면서 금융위기 이후 그 어느 때보다 시장 변동에 더 많이 노출돼 있다고 볼 수 있다.

빌 모어랜드 뱅크레그데이터 대표는 "은행이 보유하고 있던 현금을 자산 거래에 투입하고 있다"면서 "대출이 아니라 금융자산에 돈을 넣는 것은 바로 그곳에서 수익을 보기 때문"이라고 말했다.

금융사들의 자산 거래는 2008년 금융위기 당시 은행들의 자금 위기를 불러온 요인이다.

당시 은행들은 직접 거래에 많이 나섰다가 위기에 몰렸으며, 이후 관련 법률이 개정돼 은행들이 자기자산으로 투기성 자산에 직접 투자하는 것이 금지됐다.

자산 거래는 대형 금융사들에 집중돼 있다. 미국 최대 은행인 JP모건 체이스의 3분기 말 자산 거래 규모는 5천60억 달러로, 전체의 절반가량을 차지한다. 연초의 3천290억 달러에 비해 크게 늘었다.

씨티그룹, 뱅크오브아메리카(BofA), 웰스파고 등 다른 대형 금융사들도 거래 규모를 늘렸다.

골드만 삭스와 모건 스탠리 등 대출보다 직접 투자 비중이 더 높은 투자은행들의 자산 거래는 수년래 최고치를 기록했다.

은행들은 특별한 조건이나 부가적 권리가 없는 일반 주식을 많이 사들였다.

JP모건의 경우 1천900억 달러 상당의 일반 주식을 보유, 연초의 850억 달러에 비해 두 배 이상 늘었다.

자산유동화증권 보유도 늘렸다. 신용카드 결제액이나 자동차 할부금융 등 소비자 부채 기반 채권 등이 인기를 끌었다.

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